La New York Community Bank sta cercando di rassicurare i mercati dopo il piano di salvataggio da 1 miliardo di dollari

Un nuovo gruppo dirigente della New York Community Bank sta rassicurando gli investitori dopo che la banca in difficoltà ha annunciato un’iniezione di liquidità di 1 miliardo di dollari guidata dall’ex segretario al Tesoro Steven Mnuchin. Le azioni della banca colpita sono balzate giovedì dopo che i dirigenti hanno fornito agli investitori nuove informazioni sulle condizioni della società e dettagli sul piano di salvataggio annunciato il giorno precedente.

Nell'ultimo mese, i depositi della banca sono diminuiti di oltre 4 miliardi di dollari, ovvero del 7%, hanno affermato i leader dell'azienda, tra cui Joseph Oetting, dirigente bancario di lunga data e stretto alleato di Mnuchin che ha assunto la carica di amministratore delegato questa settimana. Hanno anche annunciato un taglio dei dividendi, il secondo quest’anno, a solo un centesimo per azione.

Il bilancio della banca sarà “rafforzato” dall'infusione di liquidità, così come da una revisione completa del consiglio di amministrazione e dai piani per ridurre l'esposizione del principale finanziatore al fragile mercato delle proprietà commerciali, ha detto Otting in una chiamata con analisti e investitori. Abbiamo diverse leve che possiamo usare”, ha aggiunto. “Ritiratele se necessario mentre continuiamo a rafforzare le fondamenta”.

Giovedì il prezzo delle azioni della banca è salito di oltre il 10%, per poi stabilizzarsi con un guadagno del 7%. Tuttavia, ciò ha fatto scendere il titolo di circa il 60% dall’inizio dell’anno, mentre la banca è inciampata da una crisi all’altra, segnalando svalutazioni per miliardi di dollari e sollevando preoccupazioni sull’accuratezza dei suoi rapporti finanziari passati. Le azioni della banca sono aumentate e le agenzie di rating del credito hanno declassato le sue obbligazioni.

Mercoledì, durante un altro calo delle azioni della banca, le negoziazioni sono state interrotte e nel tardo pomeriggio è stato annunciato un accordo da 1 miliardo di dollari, che sembrava stabilizzare il creditore. “Consideriamo l’aumento di capitale come un passo assolutamente necessario nella giusta direzione, eliminando gli scenari peggiori, almeno temporaneamente, dalla narrativa”, hanno scritto giovedì gli analisti di Stevens in una nota di ricerca.

Gli analisti di Fitch, l’agenzia di rating che ha recentemente declassato la banca, hanno descritto l’iniezione di liquidità come uno “sviluppo positivo nel breve termine”, ma hanno messo in guardia dalla “continua incertezza riguardo alla direzione strategica e al business mix della società”.

La banca con sede a Hicksville, New York, gestisce più di 400 filiali con marchi come Flagstar, uno dei maggiori gestori di mutui residenziali del paese, e gestisce un enorme portafoglio di prestiti legato ad appartamenti ad affitto regolamentato, il cui valore è stato influenzato dalle leggi limitandoli. Possibilità di migliorare proficuamente le proprietà.

Giovedì i dirigenti della banca hanno detto agli analisti che diversificherà il suo portafoglio prestiti e cercherà di vendere asset per rafforzare il suo bilancio, oltre ad altre misure di risparmio sui costi. Christopher Marinac, direttore della ricerca presso Janney Montgomery Scott, ha affermato che il taglio dei dividendi è una “pillola amara” per alcuni investitori.

Le autorità di regolamentazione di Washington desiderano evitare un’altra crisi bancaria con l’avvicinarsi del primo anniversario del collasso della banca della Silicon Valley. Insieme ad altri istituti di credito falliti l’anno scorso – inclusa la Signature Bank, che alla fine è stata acquisita dalla New York Community Bank – sono falliti dopo aver perso un torrente di depositi.

Gran parte dei depositi della New York Community Bank sono assicurati dalla Federal Deposit Insurance Corporation, che copre depositi fino a 250.000 dollari. Circa l'80% dei depositi bancari scendono al di sotto di tale limite, molto di più rispetto alle banche fallite l'anno scorso, ha detto giovedì la banca. Marinac ha osservato che ciò potrebbe aver impedito un calo significativo dei depositi.